С начала 2019 года в суды Калининграда поступило более 20 исковых заявлений от клиентов ООО «Инвест». Жители региона доверили фирме солидные средства. И в итоге потеряли свои накопления. Среди пострадавших – простые граждане: пенсионеры, работники бюджетной сферы, индивидуальные предприниматели. «Дворник» рассказывает о двух эпизодах современной финансовой пирамиды.
Полмиллиона на квартиру
Сразу после мартовских праздников в редакцию обратилась Татьяна Григорьевна Иголкина (имя и фамилия изменено по просьбе заявителя). Стильная и бодрая в свои 82 года женщина произвела впечатление человека с активной гражданской позицией.
«В прошлом я работала помощником представителя президента и выступала в судах, нас вызывали в суд по делу «Новых колёс». У меня опубликована книга о «Детях войны», – рассказала о себе Иголкина. В феврале 2019 года она осознала, что похоже лишилась почти полумиллиона рублей.
Отношения займодавца Иголкиной и заёмщика в лице генерального директора ООО «Инвест» Владимира Бородича длились год. В феврале 2018 года Татьяна Григорьевна принесла в офис компании на Советском проспекте первые 300 тыс. руб. Цели у пенсионерки были простые и понятные: ей хотелось как можно скорее накопить полмиллиона рублей. А в «Инвесте», который работал под вывеской хорошо известной сети «Ваш ломбард», обещали до 36 % годовых, причем налоги за клиентов уплачивала сама организация-заемщик.
«Мне нужны были деньги. Дело в том, что мы вдвоем с подругой купили квартиру в Пионерском за 1 млн руб. И моя подруга сказала, что ей не хочется ездить в Пионерский, и что я могу выкупить у нее половину за те же 500 тысяч. И я тогда пошла в ломбард», – вспоминает Иголкина.
Ломбардом оказалась частная компания ООО «Инвест». Реклама её услуг под прикрытием бренда «Ваш ломбард» размещалась, в том числе, и бегущей строкой на здании рядом с управлением МВД. Инвесторов завлекали гарантией выплаты высоких процентов и передачей в залог золотых изделий. Однако Татьяна Григорьевна золото брать не стала. Вместо них компания «Инвест» обязалась передать займодавцу ценные бумаги некоего АО «ИнвестПлюс», правда количество акций в договоре никто не указал.
В соответствии с «неказистым» договором, каждый месяц до наступления срока полного возврата суммы, Иголкина должна была получать от ООО «Инвест» по 2 % от внесенных средств. Поначалу платежи в размере 6 тыс. руб. в кассе выдавали исправно, и поэтому в августе 2018 года Татьяна Григорьевна добавила к своему займу 50 тыс. руб. В конце января 2019 года она отдала компании еще 100 тысяч. Во время этого визита, вспоминает Иголкина, она заподозрила, что дела у её заёмщиков не совсем в порядке.
«Дело в том, что 29 января я принесла им деньги, чтобы пополнить взнос. Я пошла не по собственной инициативе. Мы всегда имели там дело с двумя Викториями – одна по фамилии Куренина. И мне позвонила вот Виктория, и говорит: «У вас заканчивается срок первого договора, приходите». Я поняла, что они уже были 29 января закрыты, то есть не проводили выплаты вкладчикам, потому что за мной бежала женщина и спрашивала: «Вы получили?», – поясняет женщина, отдавшая компании 450 тыс. руб. Со всеми вычетами и увеличениями за год она получила от «ломбарда»… 72 тысячи рублей.
В марте, не получив новых выплат по процентам, пенсионерка забеспокоилась: отправилась искать директора компании, который, согласно договору, несёт личную ответственность за его исполнение. Однако Владимира Бородича она не смогла обнаружить ни в кабинете на Советском, 13, ни по юридическому адресу компании ООО «Инвест» на Ленинском, 3, ни в офисе на Генделя, 5, на который ей указали другие сотрудники «ломбарда». Виктория, которая принимала деньги, вовсе уволилась и разыскать её, как и переданные в рост средства, Татьяне Григорьевне не удалось.
«Моя соседка – бывший прокурор, ей 80 лет. Я ей сказала: положи свои деньжата – 200 тысяч, на лекарства будет. Она положила. Два месяца получала проценты, а на третий не дали. Я то положила еще 150 тысяч, чтобы уже к лету накопить на эту квартиру и пожить там. Потом встречаю врача, спрашиваю: «А у вас что»? – «А у меня 1,5 млн рублей», – отвечает. Всё пропало», – говорит Спицына.
Как и многие пострадавшие от подобного обмана, она просит не фотографировать её лицо и как-нибудь позлее написать в газете про «нового калининградского Мавроди».
Суд да дело
Калининградцы отдавали деньги в рост ООО «Инвест» как правило в офисе, который располагался в здании «Калининградмелиоводхоза» на Советском проспекте. Поэтому основной поток исковых заявлений в январе-феврале 2019 года попал в Центральный районный суд. Сейчас здесь дела против «Инвеста» и его директора Владимира Бородича не рассматриваются – переданы по подведомственности.
Более 20 исков находятся на рассмотрении Ленинградского районного суда. Определение вынесено по небольшому количеству дел. Так из одного следует, что ответчик – гендиректор компании, по адресу в этой части города не зарегистрирован. В конечном счете, регистрацию господина Бородича удалось обнаружить в Московском районе города. В Московском районном суде ряд исков вкладчиков «Инвеста» должны начать рассматривать по существу.
Как удалось узнать журналистам «Дворника», еще 4 февраля 2019 года Ленинградский районный суд наложил арест на имущество Владимира Бородича. Определение было вынесено в ходе рассмотрения дела о расторжении договора займа и возврата денежных средств по иску Виктории Ли. Гендиректору «Инвеста» не удалось обжаловать это определение в областном суде, оно считается обязательным к исполнению.
В отношении самого ООО «Инвест» с января по апрель 2019 года было открыто не менее 13 исполнительных производств с наложением ареста на активы предприятия. В том числе, приостановлены операции и по счетам должника.
Редакция попыталась связаться с компанией по телефону, указанному в договоре Татьяны Григорьевны. Автоответчик представился компанией «Ваш ломбард», при соединении с «офисом» мы услышали только долгие гудки. Телефонный номер, указанный при регистрации юридического лица ООО «Инвест», в настоящее время не существует.
Ломбард-двойник
В числе пострадавших от действий ООО «Инвест» оказался и известный калининградский архитектор Вадим Еремеев. Его статьи регулярно выходят в нашей газете. Вадим Геннадьевич также обратился в суд, чтобы защитить свои интересы. На вопрос, почему он решил доверить свои сбережения малоизвестной организации, рассказывает, что поверил связи «Инвеста» с ломбардом.
«Они поставили столы в отделениях “Вашего ломбарда”. Поэтому было доверие. А история оказалась такая же, как помните, раньше с “Русским домом Селенга”. Очень обидно», – говорит архитектор.
Если внимательно изучить дерево деловых связей ООО «Инвест», зарегистрированного в Калининграде, то можно узнать, что его директор и учредитель Владимир Бородич является директором ООО «Ваш ломбард». Вот только никакого отношения эта компания к одноименной, известной с 1990-х годов московской сети Михаила Унксова не имеет. Калининградский «Ваш ломбард» создан в 2014 году.
Учредителем «Вашего ломбарда» в Калининграде является акционерное общество «ИнвестПлюс», акциями которой должны были расплатиться в случае неустойки с Татьяной Спициной. Эта компания была зарегистрирована менее года назад. Она принадлежит Роману и Владимиру Бородичам, и её уставной капитал – 1 млн руб. То есть, все акции «ИнвестПлюса» стоят один миллион рублей.
Объем займов «Инвеста» – существенно больше этой суммы. По состоянию на 1 января 2018 года он превышал 150 млн руб. В течение прошлого года компания продолжала привлекать средства населения. Поэтому шансы на то, что «Инвест» расплатится со своими клиентами акциями «ИнвестПлюса» и эти акции будут ценными бумагами, весьма и весьма призрачные.
«Первым делом я обратился в полицию по Центральному району, но оттуда ответили, что состава преступления нет. Однако я полагаю, это моё оценочное суждение, что речь идёт о чистой воды мошенничестве», – заключает один из обманутых вкладчиков.
Точка в этой истории не поставлена. Мне же хочется завершить её таким фактом: 14 февраля этого года региональные власти отрапортовали, что наша область заняла первое место в первом рейтинге финансовой грамотности регионов. Скажите, вы верите в объективность этого рейтинга после того, как узнали, что местечковая финансовая пирамида прямо на ваших глазах «зажала» деньги десятков вкладчиков?