О том, что такое multi family office, какой объем средств нужно разместить, чтобы получить к нему доступ, и насколько итальянцев интересует Калининградская область с точки зрения инвестиций RUGRAD.EU рассказал руководитель калининградского филиала инвестиционной компании Concern General Invest Александр Кудряшов.

- Калининград стал третьим российским городом, где был открыт филиал компании. Почему так произошло?

- Первый город нашего присутствия в России – это, конечно, Москва, второй — Казань, и третьим, действительно, стал Калининград. Калининград — это стратегическая и самая западная точка России. Близость к Европе открывает большие возможности для ведения бизнеса как в самом регионе, так и за его пределами. А ведение внешнеэкономической деятельности, безусловно, положительно сказывается на развитии экономики региона в целом. Все эти факторы благотворно влияют на рост благосостояния населения, которое значительно выросло за последние годы. Большую роль в развитии региона играет государство, которое поддерживает крупные инвестиционные проекты, такие как проведение чемпионата мира по футболу, строительство Балтийской АЭС, создание и развитие особой экономической зоны на территории Калининградской области и многие другие.

Значительному количеству клиентов, в том числе калининградских, пользующихся финансовыми услугами, становится необходимо нечто большее, нежели просто положить деньги в банк, становятся интересны финансовые инструменты, дающие больше возможностей при управлении капиталом.

Что касается тех же банков, то мы много работаем с обслуживанием наших физических и юридических лиц за рубежом. В иностранных, в частности, итальянских и швейцарских банках наш клиент получает более низкие комиссии по сравнению с тем, если человек сам напрямую пойдет в швейцарский банк. Потому что для любого швейцарского банка мы выступаем как институциональный клиент с существенным капиталом.

- Ваши оценки инвестиционного потенциала Калининградской области сильно расходятся с публичными оценками наших предпринимателей...

- У многих в Калининградской области сегодня пессимистическое настроение, но люди, которые здесь говорят, что все плохо, и никакого развития в области не будет, всё же лукавят. Потенциал области с точки зрения иностранных инвесторов велик, и это мы знаем из первых уст. Потенциал в управлении финансами состоятельных жителей региона также значителен. Я сам долгое время жил в Калининграде, и только недавно вернулся в город из Москвы. В нашей компании уже есть ряд крупных клиентов из Калининграда, это та самая элита, о которой вы говорите, и по разговорам с ними мы понимаем, что наши услуги здесь интересны. А что касается оценок, то хотя они и основываются на определенных данных, но всё же носят долю субъективности.

- В каких юрисдикциях вы работаете?

- В основном это Россия, Швейцария, Люксембург, Сингапур, Андорра. Но нельзя сказать, что мы базируемся на чем-то конкретном. Вся наша концепция опирается на то, что к нам приходит клиент, и мы выясняем его потребности, приоритеты, другими словами, получаем своеобразное «техническое задание». Исходя из этого, мы готовим инвестиционное предложение, то есть делаем персональный портфель под конкретного человека, чего Вы не получите в обычных инвестиционных компаниях. Например, Вы не можете прийти туда и сказать: «Откройте мне счет в банке Андорры, сделайте мне такую-то стратегию, чтобы в моем портфеле было золото, олово и валюты. Плюс я хочу, чтобы Вы подобрали мне недвижимость в Новой Зеландии, и все платежи сделайте через Сингапур». В инвесткомпаниях скажут: «У нас есть такие-то продукты, и определяйтесь с тем, что Вам нужно». У нас тоже есть готовые продукты, но их не так много. На самом деле мы стараемся формировать индивидуальный портфель под каждого человека.

- Насколько, по Вашему мнению, Калининградская область привлекательна для инвестиций на сегодняшний день?

- Калининград для многих видов бизнеса – интересный регион с точки зрения геополитических возможностей, близости к Европе не только физической, но и ментальной. Как российской и в то же самое время международной компании, нам такой российско-европейский синтез возможностей понятен и близок. И по сути мы являемся неким мостом между европейским инвестиционным полем и российским, реализуя финансовые проекты в интересах обеих сторон. Калининградская область на сегодняшний день является одним из самых интересных регионов России, обладающим производственным, экономическим потенциалом и инвестиционной привлекательностью. Сильны позиции малого и среднего бизнеса, со стороны государства создаются условия для инвестиций и российских, и иностранных, а это необходимые условия для создания новых компаний.

- Сколько у вас сейчас клиентов?

- В России это несколько сотен человек. Часть из них живет в нашей стране, а часть — за рубежом, где мы являемся доверительными управляющими их счетов. Потенциальными клиентами мы считаем клиентов с активами более 1 млн долларов, и таковых, по оценке аналитиков компании, в Калининграде насчитывается около 5 тысяч человек. Объективно оценивая ситуацию, сотням калининградских семей оказывать финансовый сервис самого высокого уровня, к сожалению, невозможно. В Калининграде речь может идти о десятках, может быть, о полусотне клиентов в понимании multi family office. Достаточно много клиентов на отдельные инвестиционные услуги, которые мы предлагаем вне управления семейным капиталом. Кроме того, мы работаем и с институциональными инвесторами, которые воспринимают нас как полноценную инвестиционную компанию, но нам все же интереснее входить в доверительные отношения с клиентом и создавать для него хороший финансовый сервис.

- Какова цена вопроса?

- Имея капитал в 3 млн руб. и выше уже можно считаться потенциальным клиентом компании. Для сравнения: чтобы создать персональный multi family office, необходимо обладать состоянием от 10 млн евро. В Калининграде мы снизили порог входа до приемлемого уровня, для того чтобы клиент мог оценить качество и привлекательность нашей услуги.

Сейчас в России, несмотря на наличие многочисленных инвестиционных компаний, практически никто не предлагает услуги multi family office, никто не задумывается о семье комплексно. Multi family office – это предоставление индивидуальных финансовых и нефинансовых услуг состоятельным семьям. Сейчас российские миллионеры получают эти услуги за границей, например, в Лондоне или в Швейцарии. Наше желание – предоставлять услуги европейского качества multi family office в России, в частности, в Калининграде.

- То есть прямых конкурентов сегодня нет?

- Мы анализировали этот вопрос достаточно детально. Да, на рынке Калининграда сегодня есть достаточно крупные структуры, в основном банковские, которые развивают инвестиционное направление и обслуживание состоятельных клиентов. Но они не являются нашими прямыми конкурентами.

Банк предлагает клиенту стандартные продукты: банковские карты, кредит, депозит, банковское обслуживание на особых условиях, VIP-статус, с клиентом работает персональный менеджер. Спектр услуг, предоставляемых нашей компанией, гораздо шире.

В классической инвестиционной компании или банке вам не смогут помочь решить сразу несколько возникших вопросов. А именно - инвестиционных, юридических, консалтинговых услуг и услуг консьержа, и это далеко не полный перечень услуг multi family office, который предоставляет Concern General Invest, так как любая система multi family office индивидуальна и строится под потребности клиента.

Например, человек срочно решил лететь в Сан-Тропе, и ему нужно найти яхту, или у вас появилось желание подобрать в Англии институт для ребенка, или необходима помощь по решению вопроса с наследованием имущества - эти задачи мы сможем решить.

В Москве есть ряд компаний, которые занимаются только консьержем. У нас есть подобная служба, сопряженная с другими службами, но что-то мы можем взять и на аутсорсинг, если это обеспечит лучшее качество. Есть закрытые фонды, такие как, например, Lombardie, которые предоставляют настолько закрытый и качественный сервис, что полмира о нем говорит, но не каждый может туда попасть, в том числе и из-за высокого входа. Мы по определенным вопросам можем с ними связаться и обговорить возможности предоставления их сервиса для наших клиентов.

Мы, конечно, понимаем, что рынок инвестиционных услуг в Калининграде не пустой, конкуренция на нем достаточно высока. Но, с другой стороны, без конкуренции нам было бы просто неинтересно приходить сюда, тем более что мы концептуально отличаемся от своих условных конкурентов К тому же рынок можно назвать развитым только тогда, когда каждый клиент может найти для себя именно то, что он ищет среди разных предложений разных компаний.