Центральный банк РФ во вторник, 24 ноября, сообщил об отзыве лицензии у «Связного банка», банка «Балтика», входящего в первую сотню российских банков «НОТА-банка», а также у самарского «Ипотечно-земельного банка».

По сообщению регулятора, «Связной банк» допускал нарушения банковского законодательства в части недооценки кредитного риска и полностью утратил свой капитал. Как писал «Коммерсант», на 30 сентября норматив достаточности собственных средств (Н1.0.) у «Связного банка» был на уровне 0,98 % при минимальном нормативе ЦБ 10 %. Отмечается, что в начале ноября был проведен конкурс по отбору санатора для банка, но регулятор не одобрил победителя — «Финпромбанк».
В Калининграде услуги «Связного банка» предоставлялись в соответствующих салонах связи «Связной» (всего 7 отделений).

Банк «Балтика» занимал 162 место в банковской системе Российской Федерации. По мнению ЦБ РФ, банк «Балтика» размещал денежные средства в низкокачественные активы и не создавал адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам и прочим активам. Кроме того, кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных транзитных операций, в том числе по выводу денежных средств за рубеж в крупных объёмах.

Напомним, в ноябре этого года стало известно о том, что закрылся единственный офис «Балтики» в Калининграде, на ул. Яналова. До 11 ноября полномочия по исполнению операций были переданы в банк «Енисей». Затем между банками был расторгнут договор аренды рабочих мест. Сообщалось, что калининградским клиентам «Балтики» было необходимо обращаться в головной офис банка в Москве, либо в представительства в других российских регионах. Как сообщал ранее РБК, «Балтика» пыталась обойти запрет Центробанка на приём вкладов у населения. Банк выдавал свои акции всем гражданам, кто хотел открыть или пополнить там вклад. Без получения акций банка стать его клиентом было невозможно.

C 16 ноября банк «Балтика» был отключён от системы электронных платежей Банка России (БЭСП). Кроме того, МВД раскрыло список банков, которые могли участвовать в операции по преступному выводу из России через Молдавию почти 700 млрд руб., по так называемой молдавской схеме. В этой схеме было задействовано 19 банков, у многих из них на сегодняшний день лицензия уже отозвана. Среди упомянутых МВД кредитных организаций числился и банк «Балтика».

Банк «Балтика» в прошлом был одним из популярных в Калининграде банков для размещения своих средств и активов. С июля 2010 года банк стал московским, а в Калининграде оставался его филиал.