Конкурсный управляющий обанкротившегося «Инвестбанка», Агентство страхования вкладов, не смог представить суду доказательства наличия финансовых проблем у банка накануне отзыва лицензии. Соответствующая информация содержится в решении Арбитражного суда города Москвы по иску АСВ к калининградскому адвокату Сергею Баранову. АСВ пыталось обжаловать операции с валютными и рублёвыми счетами адвоката за два дня до отзыва лицензии у «Инвестбанка», утверждая, что требования Баранова исполнялись вне очереди других кредиторов банка.

Во время судебного разбирательства выяснилось, что АСВ вообще не обладает финансовыми документами, подтверждающими наличие у банка проблем с исполнением обязательств.

«На вопрос суда о наличии бухгалтерской отчётности на последнюю отчётную дату представитель конкурсного управляющего пояснил, что такой отчетности не имеет», — констатирует арбитражный суд.

В соответствии с нормами, установленными Центробанком, требования клиентов, не исполненные из-за отсутствия денег на корсчете в Банке России, помещаются в соответствующую картотеку и в бухгалтерском учёте банка относятся на кредит банка. Таким образом, отсутствуют в принципе доказательства наличия неисполненных требований других кредиторов и картотеки неоплаченных документов. «По состоянию на конец дня 11 декабря 2013 года (за два дня до отзыва лицензии) неисполненные обязательства перед третьими лицами у банка отсутствовали, и активы банка существенно превышали его пассивы», — сообщает суд.

Кроме того, арбитражный суд приводит правовой анализ данных, содержащихся в оборотных ведомостях АКБ «Инвестбанк», выполненный Министерством финансов Калининградской области. В ответе одному из клиентов банка — ООО «Электронные линии» — региональный Минфин сообщает, что на начало каждого операционного дня на корреспондентских счетах «Инвестбанка» имелись положительные остатки денежных средств. В течение операционного дня по этим счетам проводились как расходные операции, так и приходные операции. На конец каждого операционного дня на счетах также имелись положительные остатки денежных средств.

Согласно бухгалтерской отчётности должника, размещённой на официальном сайте Центробанка, по состоянию на 1 января 2013 года стоимость активов составляла более 62 млрд. руб. «На дату отзыва лицензии (13.12.2013) «Инвестбанк» обладал достаточными активами для осуществления платежей», — заключает суд.

Кроме того, адвокат Баранов представил кассовые журналы, в соответствии с которыми в кассе «Инвестбанка» только наличных денежных средств находилось около 60 млн. рублевого эквивалента.

На основании этих сведений суд пришёл к выводу, что доводы конкурсного управляющего о неплатёжеспособности «Инвестбанка» являются неподтверждёнными и не основаны на фактических материалах дела, а также противоречат правовой позиции, изложенной ВАС РФ.

Отсутствие у АСВ бухгалтерской отчётности и прочих банковских документов может быть связано с тем, что таможня больше года не выпускала из Калининградской области архив «Инвестбанка». Незаконность действий таможни признал Арбитражный суд Калининградской области по иску транспортной компании «Маер», которая пыталась вывезти 120 тонн документов в Москву по заказу АСВ. Таможня попыталась обжаловать решение, но 13-й арбитражный суд подтвердил верность решения суда первой инстанции.

По словам руководства компании «Маер», таможня препятствовала вывозу документов, содержащих банковскую тайну, по воле «лица очень высокого уровня».

Напомним, что в декабре 2013 года у «Инвестбанка» была отозвана лицензия. За два дня до этого «Инвестбанк» приостановил проведение банковских операций в Калининграде из-за паники вкладчиков. В то же время банк сообщил, что принимает меры по восстановлению ликвидности.11 декабря губернатор Николай Цуканов со ссылкой на неназванный источник в «руководстве Центробанка» заявлял, что лицензия отозвана не будет. «Лицензия отозвана не будет, претензий к «Инвестбанку» нет», — написал Цуканов, выразив уверенность в том, что «слухи о возможных проблемах и закрытии «Инвестбанка» не имеют оснований».

После отзыва лицензии у «Инвестбанка», который изначально был калининградским региональным банком, появились слухи, что ряду калининградских высокопоставленных чиновников удалось снять деньги со счетов, воспользовавшись инсайдерской информацией о скором отзыве лицензии. Вероятно, передача архива в Москву могла бы сделать информацию более публичной, чем хотелось бы чиновникам.