В июле прошлого года некоммерческое негосударственное образовательное учреждение высшего профессионального образования «Институт Европейская бизнес-школа Калининград» подало иск в калининградский арбитраж к ОАО «Акционерный коммерческий банк «Балтика» о взыскании 1,134 млн руб. и расторжении договора.

В ходе рассмотрения дела было установлено, что 7 апреля прошлого года с расчетного счета бизнес-школы было осуществлено списание денежных средств в размере 1,134 млн руб. с назначением платежа «оплата за материал по накл. 79 от 06.04.11 НДС не облагается». Получателем значился некий Александр Мазурин, проживающий в Москве, банком получателя является Сбербанк. Впоследствии было выявлено, что перечисленные средства были обналичены через банкоматы Сбербанка с 7 по 12 апреля 2011 года. Сам Александр Мазурин сообщил, что не знает о существовании «Европейской бизнес-школы Калининград», не состоит с ней в договорных отношениях, является студентом первого курса и не осуществляет какую-либо коммерческую деятельность.

8 апреля утром истцу стало известно о списании денежных средств от операциониста банка. Тогда же представителями бизнес-школы были направлены письма с требованием приостановить операции по счетам, связанные с данным несанкционированным перечислением.

В качестве свидетеля была допрошена главный бухгалтер бизнес-школы Инна Шамаева, которая сообщила, что платежные документы в банк «Балтика» не оформлялись с 30 марта 2011 года. Также было отмечено, что институт имеет счет в банке «Уралсиб», который оперативно отреагировал на попытку списания остатков денежных средств со счета института, своевременно обнаружив вирусную атаку и недостатки в платежном документе.

В свою очередь, банк «Балтика» пытался доказать, что в списании денежных средств виновата бизнес-школа, которая не полностью исполнила условия договора пользования закрытого ключа к системе «Клиент-Банк». Однако суд посчитал данные доводы не доказанными и удовлетворил требования «Европейской бизнес-школы Калининград» в полном объеме. Было отмечено, что банк не представил материалы внутренних проверок, не был проверен платежный документ. Кроме того, операционист банка нарушил обязательства по установлению нарушения и немедленному извещению клиента при поступлении спорного платежа.

Однако банк «Балтика» подал апелляционную жалобу в 13 арбитражный суд Санкт-Петербурга. Апелляционная инстанция приняла во внимание, что спорное платежное поручение было подписано электронной цифровой подписью, причем сертификат ключа подписи на момент подписания электронного документа не утратил силу, а подлинность подписи была подтверждена банком. А еще один довод о том, что банк принял к исполнению платежный документ с неправильно заполненным полем «ИНН получателя» были признан «не основанным на законе».

В результате 13 арбитражный суд Санкт-Петербурга отменил решение калининградского арбитража и отказал «Европейской бизнес-школе Калининград» в удовлетворении исковых требований.