Апелляционная инстанция оставила без изменения решение Арбитражного суда Калининградской области, который взыскал с местного филиала ПАО «Банк «Возрождение» 76 тыс. руб. неосновательного обогащения в пользу индивидуального предпринимателя Александра Богданова. Последний оспаривал списание комиссии при закрытии счета.

Как указал истец, в августе 2017 года на основании закона о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма было приостановлено действие системы электронного обмена информации по его счету. При этом запросы документов по финансово-хозяйственной деятельности он не получал. В сентябре того же года Богданов написал заявление о закрытии расчетного счета в «Возрождении», на котором было 664 тыс. руб., и безналичном переводе средств. На нужный счет банк перечислил 588 тыс. руб., списав «комиссию по тарифу на банковское обслуживание». Предприниматель направил «Возрождению» претензию и потребовал вернуть 76 тыс. руб., но ответ не получил и обратился в суд.

Арбитраж установил, что указанная комиссия была штрафом за непредоставление банку документов и, по сути, являлась платой за проведение сомнительных операций. При этом «сомнительность» и размер комиссии определял сам банк «Возрождение», который не наделен соответствующими правами. Таким образом, взимание платы было признано незаконным неосновательным обогащением.